fon bülteni - Bereket Emeklilik

FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
Değerli Müşterimiz,
Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa
ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son
gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda
bilgiler sunuyoruz.
Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz.
Sorularınız için dilediğiniz zaman 0850 222 55 55 numaralı Müşteri Hizmetlerimizden
bizi arayabilir veya www.asyaemeklilik.com.tr internet adresimizden emeklilik yatırım
fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
GELİŞMELER
Mayıs ayında global piyasalar için kısmen sakin bir ay
oldu. Önceki aylara göre öne
çıkan önemli bir gelişme olmadı. Piyasalar ABD’deki gelişmeleri izledi.
Petrol fiyatları Mayıs ayı başında hafif bir düşüş gösterirken ilerleyen günlerde yükseliş kaydetti. Brent petrol fiyatı
Mayıs ayı içerisinde 50 doların
üzerinde tutundu. Bu gelişme
global piyasalara destek sağladı.
ABD’de açıklanan FED FOMC Nisan toplantısı tutanaklarında, ABD ekonomisine ilişkin verilerin gelecek
haftalarda olumlu gelmesi durumunda FED yetkililerinin
Haziran’da faiz artışını destekleyebilecekleri belirtildi.
Dünyanın en büyük ikinci ekonomisi
olan Çin’de ise dış
ticaret verileri Mayıs ayında olumlu
sinyaller verdi. Dış
ticaret beklentilerin
üzerinde gerçekleşti.
Buna karşın sanayi
üretimi ve cari işlemler dengesi beklentileri karşılayamadı.
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
Mayıs ayı içerisinde yurtiçi gündem oldukça yoğun
gerçekleşti. Özellikle siyasi gelişmeler öne çıkarken hükümet değişikliği ve sonrasında yaşanan gelişmeler dikkatle takip edildi.
Mayıs ayı başında Başbakan Davutoğlu Cumhurbaşkanı ile yaptığı görüşme sonrasında Başbakanlık görevinden ayrılacağını belirterek yapılacak olan kongrede
ise aday olmayacağını belirtti. Böylece hükümet değişikliği konusu gündeme oturdu. Ay içerisinde gerçekleştirilen kongrede ise AKP tek aday gösterdi ve böylece
BEKLENTİLER
Ulaştırma Bakanı Binali Yıldırım, yeni başbakan olarak
göreve geldi. Yeni hükümette ekonomi yönetiminin ne
şekilde oluşacağı piyasalar tarafından merak konusu
oldu. Ay sonuna doğru açıklanan yeni kabinede Mehmet Şimşek görev alsa da yetkilerinin kısmen daraltılması olumsuz karşılandı.
TCMB’nin para politikası kurulundan faiz indirim kararı
çıktı. TCMB Para Politikası Kurulu (PPK), faiz koridorunun
üst bandını indirdi. Buna göre marjinal fonlama oranı yüzde 10’dan yüzde 9,50’ye indirilirken Merkez Bankası borçlanma faiz oranı yüzde 7,25 düzeyinde sabit tutuldu.
Haziran ayında piyasalar ABD Merkez Bankası FED’in
toplantısını izleyecek. Mayıs ayı içerisinde açıklanan
FED tutanakları Haziran ayında faiz artırım olasılığını
güçlendirdi.
Çin’de açıklanacak olan büyüme verisi ve dış ticaret
dengesi de önemli. 50 doların üzerine çıkan petrol fiyatlarında Haziran ayı içerisinde önemli bir yükseliş olmayacağı tahmin edilmektedir.
Haziran ayında yurtiçinde önemli veriler açıklanacak.
Özellikle birinci çeyrek büyüme verisi önemli. Açıklanan
enflasyon verisi sonrasında TCMB’nin nasıl bir faiz kararı
alacağı da önemli.
Geçtiğimiz ay yapılan faiz
indirimi sonrasında
Haziran’da faiz indirim ihtimali azalmış görünmektedir.
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
PİYASA ve EKONOMİK VERİLER
Son 1 Ay
(%)
Yılbaşı
(%)
2015
(%)
Borsa
İstanbul
Son 1 Ay
(%)
Yılbaşı
(%)
2015
(%)
Kapanış
31.05.2016
TÜFE
0,58
3,15
8,17
BIST-100
-8,82
8,47
-16,33
77.803,41
Mevduat Getirisi
10,54
-
9,43
BIST-30
-8,87
9,23
-17,64
95.501,38
Kâr Payı Getirisi
7,50
-
7,79
KATILIM
ENDEKSİ
-6,79
8,61
-8,50
79.581,22
KYD Fiyat Endeksleri
Son 1 Ay
(%)
Yılbaşı
(%)
2015
(%)
Döviz
Son 1 Ay
(%)
Yılbaşı
(%)
2015
(%)
Kapanış
31.05.2016
Kira Sertifikası (Kamu)
0,41
3,69
8,54
Dolar/Türk
Lirası
5,36
1,14
25,41
2,9515
Kira Sertifikası (Özel)
0,93
4,58
10,34
Euro/
Türk Lirası
3,05
3,28
12,61
3,2881
KYD 365
0,71
5,66
7,33
Altın
0,00
15,15
11,53
Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM
FON ADI
Alternatif
Katkı EYF
FON
RİSK
KODU SEVİYESİ
FON
İŞLETİM
GİDERİ
FONUN AMACI
1 AYLIK YILBAŞI
(%)
(%)
2015
(%)
KARŞILAŞTIRMA
ÖLÇÜTÜ / EŞİK
DEĞER (%)
Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla ku-
AGT
Yüz binde rulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına
uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşar0,95
0,57
3,10
9,27
0,43
Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir.
Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar
veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk
Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir.
0,35
3,02
7,34
0,43
lığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir.
Katılım
Standart EYF
AGD
Yüz binde
5
Muhafazakar
Katılım Esnek
EYF
AGM
Yüz binde Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı
esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilme6
si ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır.
0,14
4,16
9,18
0,61*
Büyüme Amaçlı
Katılım Esnek
EYF
AGB
Yüz binde Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı
esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilme6
si ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır.
-0,95
6,59
6,86
0,41*
AGG
Yüz binde Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlen4
dirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır
-0,51
5,53
7,98
0,41*
Altın Katılım EYF
AGA
Yüz binde
5
Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası
araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon
portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının
%20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır.
0,08
14,69
9,07
0,26
Katılım Hisse
Senedi EYF
AGH
Yüz binde Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80
oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı
6
yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır.
-3,41
11,43
4,02
-6,06
Büyüme Amaçlı
Grup Katılım
Esnek EYF
EYF: Emeklilik Yatırım Fonu
* Eşik Değer
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ
Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında
Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları
Son 1 Ay (%) Yılbaşı (%)
2015 (%)
Riskten Kaçınan
AGD 50%, AGM 50%
0,24
3,59
8,26
Orta Düzey Risk Alan
AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30%
-0,68
6,28
7,34
Risk Alabilen
AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10%
-1,97
9,58
5,89
FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (31.05.2016)
Portföy Dağılımları
AGB
AGM
AGH
AGG
AGD
AGA
AGT
Katılım Esnek
EYF (%)
Muhafazakar Katılım
Esnek EYF (%)
Katılım Hisse
Senedi EYF (%)
Grup Katılım
Esnek EYF (%)
Katılım
Standart EYF (%)
Altın Katılım
EYF (%)
Alternatif Katkı
EYF (%)
Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma
Araçları (Kira Sertifikası)
64,79
76,87
13,73
73,23
94,03
-
89,12
Hisse
28,13
4,54
86,27
18,85
-
4,41
-
3,45
11,30
-
3,76
5,97
-
10,88
-
-
-
-
-
95,59
-
3,63
7,29
-
4,16
-
-
-
100.00%
100.00%
100.00%
100.00%
100.00%
100.00%
100.00%
Fon Açıklaması
Katılma Hesabı
Altın
Faizsiz Yabancı Borçlanma
Araçları (Döviz Sukuk)
Toplam
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
FON İÇERİKLERİ (31.05.2016)
FON
KODU
YATIRIM STRATEJİSİ
FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL)
Asya Emeklilik Ve Hayat
Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu
AGT
%90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları
Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi
125.255.729
Asya Emeklilik Ve Hayat
Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu
AGD
%90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları
Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi
93.489.585
Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar
Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
AGM
Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre
farklılık gösterebilmektedir.
210.648.602
Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı
Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
AGB
Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre
farklılık gösterebilmektedir.
70.779.582
Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı
Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
AGG
Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre
farklılık gösterebilmektedir.
108.678.141
Asya Emeklilik Ve Hayat
Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu
AGA
%90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. +
%10 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi
28.603.435
Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı
Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu
AGH
%90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD
Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi
83.584.790
FON ADI
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (1-31 Mayıs)
Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları
7,00%
6,00%
5,36%
5,00%
4,00%
3,05%
3,00%
2,00%
1,00%
0,00%
0,00%
0,57%
0,35%
0,14%
-1,00%
0,08%
-0,95%
-2,00%
-0,51%
-3,00%
-3,41%
-4,00%
-5,00%
-6,00%
-7,00%
-6,79%
-8,00%
-9,00%
-8,82%
-8,87%
BIST
100
BIST
30
-10,00%
KATILIM
ENDEKSİ
DOLAR
EURO
ALTIN
(GR)
AGT
AGD
AGM
AGB
AGG
AGA
AGH
FON BÜLTENİ
MAYIS 2016 • SAYI 46
PİYASALAR
PİYASA VERİLERİ
FON GETİRİLERİ
FON DAĞILIMI
FON İÇERİKLERİ
YÜZDESEL GETİRİ
AÇIKLAMALAR
1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri
ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez.
2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır.
3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir.
4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz.
5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir.
6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların
seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir.
7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak
herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz.
Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!
www.asyaemeklilik.com.tr