Ders Planı ve İçerikleri - Kaynarca Uygulamalı Bilimler Yüksekokulu

SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ DERS PLANI
BİRİNCİ YIL
I. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
BSB 101
İktisada Giriş
BSB 103
Muhasebe
BSB 105
Matematik
T
4
4
4
U
0
1
0
K
4
5
4
AKTS
6
7
6
BSB 107
Sosyoloji
3
0
3
4
TDI 011
Türk Dili I
2
Atatürk İlkeleri İnkılap
2
Tarihi I
İngilizce I
2
21
0
2
2
0
2
2
0
1
2
22
3
30
II. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
BSB 102 İşletme
BSB 104 Finans Matematiği
BSB 106 Hukuka Temel Kavramları
Temel
Bilgi
Teknolojisi
ENF 101
Kullanımı
TDI 012 Türk Dili II
Atatürk İlkeleri ve İnkılap
ATI 014
Tarihi II
YDI 016 İngilizce II
TOPLAM
IV. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
BSB 202 Makro İktisat
BSB 204 Finansal Yönetim
BSB 206 Borçlar Hukuku
BSB 208 Banka Muhasebesi
BSB 210 Aktüerya Matematiği
SEÇ
Seçmeli Ders II
TOPLAM
ATI 013
YDI 015
TOPLAM
İKİNCİ YIL
III. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
BSB 201
Mikro İktisat
BSB 203
İstatistik
BSB 205
Ticaret Hukuku
BSB 207
Bankacılık ve Finans
BSB 109
Sigortacılık
SEÇ
Seçmeli Ders I
TOPLAM
T
4
4
3
3
4
3
21
U
0
1
0
0
0
0
1
K
4
5
3
3
4
3
22
AKTS
5
7
4
4
6
4
30
ÜÇÜNCÜ YIL
V. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
BSB 301
Para teori ve politikası
T
4
U K
0 4
AKTS
5
BSB 303
Ekonometri
4
0
4
6
BSB 305
BSB 309
SEÇ
SEÇ
TOPLAM
Mesleki İngilizce I
Vergi Hukuku
Seçmeli Ders III
Seçmeli Ders IV
4
4
3
3
22
0
0
0
0
0
4
4
3
3
22
6
5
4
4
30
DÖRDÜNCÜ YIL
VII. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
T
Risk
Analizi
ve
BSB 403
4
Aktüeryal Modelleme
BSB 405
Aktif- Pasif Yönetimi
3
BSB 407
Kambiyo İşlemleri
4
BSB 408
Yatırım Proje Analizi
4
SEÇ
Seçmeli Ders VII
3
SEÇ
Seçmeli Ders VIII
3
TOPLAM
21
VI. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
BSB 302 Bankacılık Hukuku
Sigorta
Branşları
BSB 304
Teknikleri
BSB 306 Mesleki İngilizce II
BSB 310 Sosyal Güvenlik Hukuku
SEÇ
Seçmeli Ders V
SEÇ
Seçmeli Ders VI
TOPLAM
ve
T
4
4
3
U
0
0
0
K
4
4
3
AKTS
7
6
5
2
1
3
5
2
0
2
2
2
0
2
2
2
19
0
1
2
20
3
30
T
4
5
3
3
3
3
21
U
0
0
0
1
0
0
1
K
4
5
3
4
3
3
22
AKTS
5
6
4
6
5
4
30
T
4
U
0
K
4
AKTS
6
4
0
4
6
4
3
3
3
21
0
0
0
0
0
4
3
3
3
21
6
4
4
4
30
U K
AKTS
VIII. Yarıyıl
Kodu
Dersin Adı
T
U
0
4
6
BSB 402 İşyerinde Uygulama
0
18 18
22
0
0
0
0
0
0
3
4
4
3
3
21
4
6
6
4
4
30
BSB404
0
4
8
0
22 22
Bitirme Projesi
TOPLAM
K
4
AKTS
30
SEÇMELİ DERSLER
Seçmeli Dersler
Kodu
SEÇ
SEÇ
Dersin Adı
Hayat Sigortaları Matematiği
Bileşik Faiz Matematiği
Seçmeli Dersler
T
3
3
U
0
0
K
3
3
AKTS
4
4
Kodu
SEÇ
SEÇ
Dersin Adı
Hayat Dışı Sigortalar Matematiği
Yönetim ve Organizasyon
T
3
3
U
0
0
K
3
3
AKTS
4
4
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
Finansal Piyasalar ve Kurumlar
Pazarlama
İnsan Kaynakları Yönetimi
SEÇ
İşletme Finansı
SEÇ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
Yatırım ve Portfolyo Yönetimi
Bank.ve Kredilerin Analiz ve Yön.
Pazarlama
İletişim Teknikleri
Bankacılıkta Satış Teknikleri
Müşteri İlişkileri
Gayrimenkul Finansmanı
Hayat Sigortası Uygulamaları
Temel Kredi İşlemleri
SEÇ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
3
3
3
3
0
0
0
0
3
3
3
3
4
4
4
4
SEÇ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
Yönetim Bilişim Sistemleri
Uluslararası Banka İşlemleri
Kriz Yönetimi
Mali Aracı Kurumlar ve Sermaye
Piyasaları
Uluslar arası Banka İşlemleri
Mal ve Borç Sigortası
Sigorta Pazarlaması
Güncel Ekonomik Sorunlar
3
0
3
4
SEÇ
Tarım Sigortası
3
0
3
4
3
3
3
3
0
0
0
0
3
3
3
3
4
4
4
4
SEÇ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
Reasürans Uygulamaları
Nakliyat ve Lojistik Sigortaları
Banka ve Sigorta Hukuku
Araştırma Yöntemleri
3
3
3
3
0
0
0
0
3
3
3
3
4
4
4
4
3
3
0
0
3
3
4
4
SEÇ
SEÇ
SEÇ
SEÇ
ve
1
3
3
3
0
0
0
3
3
3
4
4
4
3
0
3
4
3
3
3
3
0
0
0
0
3
3
3
3
4
4
4
4
DERS İÇERİKLERİ
İKTİSATA GİRİŞ (4 0 4)
Ekonomik kavramlar, talep, bireysel ve toplam talep, talebi etkileyen faktörler; Arz, firma
arzı, endüstri arzı, arzı etkileyen faktörler ve arz eğrisinden kaymalar analiz edilir. Piyasa
kavramı, denge fiyatının oluşumu ve piyasa mekanizması işleyişi analiz edilir. Talep ve arz
esneklikleri; esneklik kavramı; arz ve talebin fiyat esnekliği, talebin gelir esnekliği, talebin
çapraz esnekliği analiz edilir. Fayda kavramı, marjinal fayda ve kayıtsızlık teorisi analiz
edilir. Kısa ve uzun dönemde üretim ekonomisi, yine kısa ve uzun dönemde maliyet
fonksiyonları ile tam ve monopol piyasalarında firma dengesi ve kar maksimizasyonu analiz
edilir. Milli gelir kavramı, nasıl hesaplanacağı, tüketim, tasarruf, yatırım fonksiyonları analiz
edilir. Denge milli gelirin hesaplanması, çarpan, hızlandıran, enflasyonist açık, deflasyonist
açık konuları analiz edilir. Devletin yer aldığı ve dışa açık bir ekenomide denge milli gelirin
analizi yapılır. Paranın tarihi, ekonomideki işleme mekanizması hem teorik hem de
uygulamadaki boyutları analiz edilir.
MUHASEBE (4 1 5)
Muhasebenin temel kavramları ve genel kabul görmüş muhasebe ilkeleri, muhasebe dönemi
başındaki işlemler, muhasebe süreci, mal alım-satım işlemlerinin "aralıklı envanter
yönetimine" göre kaydı, devamlı envanter yönetimi uygulaması, Katma Değer Vergisi
uygulamaları, dönem sonu kayıtları ve dönem sonucunun saptanması, dönem sonu mali
tabloların düzenlenmesi, muhasebe dönemine ilişkin bütün bir uygulama analiz edilir. Kasa,
bankalar ve hisse senedi-tahvil işlemleri, alacaklar, senet işlemleri, sabit değerler, banka
krediler, borçlar, gider ve gelir işlemleri, ücret bordrosu, kayıt hatalarının düzeltilmesi,
envanter işlemleri, aktif hesaplara ilişkin envanter işlemleri, pasif hesapları ilişkin envanter
işlemleri, dönem sonu ayarlama kayıtları ve dönem sonucunun saptanması, hesapların
kapatılması ve dönem mali tabloların düzenlenmesi, muhasebe dönemine ilişkin bütün bir
uygulama, işletme hesabı esasına göre defter tutma öğretilir.
MATEMATİK (4 0 4)
Cebirin temel kuralları; küme kavramı, sayı teorisi analiz edilir. Denklemler ve eşitsizlikler,
bağıntı ve fonksiyonlar analiz edilir. Doğrusal, üssel, logaritmik fonksiyonlar öğretilir. Limit
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
2
ve süreklilik, türev kavramı ve fonksiyonların kritik noktalarının belirlenmesi gösterilir.
Ekonomide grafik çiziminin matematiksel botu gösterilir.
SOSYOLOJİ (3 0 3)
Sosyal bilimler içinde sosyolojinin yeri, toplum ve sosyal yapı, gruplar, sosyal tabakalaşma,
kültür, statü, rol, sosyal değişme, modernleşme süreci ve modernleşme teorileri analiz edilir.
TÜRK DİLİ I (2 0 2)
Dil, Diller ve Türk Dili, Dil Bilgisi, Sözcük, Cümle Kelime Türleri, Anlatımın Öğeleri ve
Anlatım Türleri, Düzgün ve Etkili Konuşma Temel İlkeleri, dilekçe ve özgeçmiş yazma
kuralları, yazım kuralları ve noktalama işaretleri; anlatım bozuklukları, ifade, mimik konuları
öğretilir.
ATATÜRK İLKELERİ VE İNKİLAP TARİHİ I (2 0 2)
Atatürk ilkeleri ve inkılap tarihi dersinin amaçları ve inkılapla ilgili bazı kavramlar analiz
edilir. XIX. yüzyılda Osmanlı devletinde yenilik hareketleri; Osmanlı devletinin son
dönemlerinde devleti kurtarmaya yönelik fikir hareketleri, Osmanlı devletinin son
dönemlerinde siyasi ve askeri olaylar; Mondros mütarekesi kurtuluşa giden yol; ilk işgaller ve
ülkenin durumu; milli mücadele dönemi; milli mücadelenin hazırlık aşaması analiz edilir.
YABANCI DİL I (2 0 2)
Yeni dilbilgisi yapılarının (dolaylı anlatım, şartlı cümlecikler, sıfat cümlecikleri) kavratılması,
bu yapıların daha önce öğrencilerle birlikte kullanılmasının sağlanması için öğrencilerin
yaratıcılığının ve zihinsel gücünün ön plana çıkarıldığı aktivitelerin uygulanması. Orta
seviyede kelime bilgisi, okuduğunu anlama, çeviri yapabilme, dinleme yapabilme
hedeflenmektedir.
İŞLETME (4 0 4)
İnsan ve ihtiyaçlar, İnsan-toplum-ekonomi-üretim ilişkisi, İşletme kavramının tanımı, temel
kavramlar, işletme bilim dalı ve ilgili bilim dalları ile ilgisi ve işletmenin amaçları, işletmenin
çevreyle ilişkileri ve sorumlulukları, İşletme çeşitleri ve İşletmeler arası anlaşmalar
bakımından işletmelerin sınıflandırılması, hukuk şekilleri bakımından işletme çeşitleri analiz
edilir. İşletme yönetiminin gelişimi, işletmenin kuruluş çalışmaları, işletmenin kuruluş yerinin
seçimi, işletme büyüklüğü, kapasite türleri, İşletmenin yapısal analizi, İşletmenin işlevleri,
işletmecilik temel ilkeleri, toplam kalite yönetimi konuları analiz edilir.
FİNANSAL MATEMATİĞİ (4 0 4)
Logaritma, diziler, üslü ifadeler, köklü ifadeler, faiz, faiz türleri, basit faiz, bileşik faiz,
gelecek değer, bugünkü değer, yüzde hesaplamaları, taksit hesaplamaları, kredi hesaplamaları
konuları ele alınır. Paranın zaman değeri, kredi maliyeti, sermaye maliyeti, ağırlıklı ortalama
sermaye maliyeti, başabaş analizi, tahvil değerleme, hisse senedi değerleme, risk ve getiri,
portföy riski konuları ele alınacaktır.
HUKUKUN TEMEL KAVRAMLARI (3 0 3)
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
3
Toplum ve sosyal düzen, sosyal davranış, davranış kuralları, hukukun tanımı, amacı ve
fonksiyonları, pozitif hukukun kaynakları, yazılı kaynaklar, örf ve adet hukuku, içtihat
hukuku ele alınacaktır. Hukuk kurallarının yapılması ve uygulaması, kanunlaştırma, hukuk
kurallarının anlam bakımından uygulanması, hukuk kurallarının nitelik bakımından
uygulanması, yer ve zaman bakımından uygulanması, hukukun bölümleri, kamu hukuku-özel
hukuk ayrımı, özel hukuk dalları, kamu hukuku dalları, karma nitelikli hukuk dalları analiz
edilir.
TEMEL BİLGİ TEKNOLOJİSİ KULLANIMI (2 1 3)
Dos ve Windows ortamında çalışan yazılımlarını kullanımı, bilgisayar komutları, Word ve
Excel, SPSS programlarının kullanımı gösterilmektedir.
TÜRK DİLİ II (2 0 2)
Yazılı ve Sözlü Anlatım Türleri, Noktalama ve Yazım Kuralları, Anlatım Bozuklukları.
Konuşma eğitimi. İfade, mimik, toplum karşısında kendini düzgün bir şekilde anlatma;
dipnot, bibliyografya; paragraf incelemeleri; giriş-gelişme sonuç; ana düşünce; metin kurma
çalışmaları; önemli yazar ve şairler hakkında bilgiler.
ATATÜRK İLKELERİ VE İNKILAP TARİHİ - II (2 0 2)
T.B.M.M'nin toplanması çalışmaları; T.B.M.M'nin açılış sonrası siyasi ve askeri gelişmeler;
1920 yılında itilaf devletlerinde Türkiye üzerindeki emelleri; Sevr barışı; Sakarya, büyük
taarruz siyasi ve askeri sonuçları; Lozan barış antlaşması önemi ve sonuçları gösterilir.
YABANCI DİL II (2 0 2)
Yabancı Dil dersinin amacı; hedef dilin yapısını ve genel ifadeleri öğretme, edat, fiil vb.
kavranması, öğrencilerin kelime hazinelerini geliştirme ve alanlarına yönelik metinleri anlama
hakkında bilgi verilir.
MİKRO İKTİSAT (4 0 4)
Ekonomide temel kavramlar ve temel sorunlarının farklı iktisadi sistemlerdeki çözümleri
analiz edilir. Tüketici teorisinin kardinal ve ordinal analizi ile fayda maksimizasyonunun nasıl
elde edileceği analiz edilir. Piyasa ve çeşitleri, piyasada karar birimleri, tam rekabet ve eksik
rekabet piyasalarında mübadele ve fiyat tespitinin ve kamu müdahalesinin etkisi analiz edilir.
Kısa ve uzun dönemde üretim teorisi, üretim fonksiyonu ve azalan verimler yasası, üretim
maliyetleri, tam rekabet piyasasında firma dengesi, tekel piyasaları, oligopol piyasaları,
tekelci rekabet piyasalarında firma kar maksimizasyon karar süreçleri analiz edilmektedir.
İSTATİSTİĞİ (4 1 5)
İstatistiğe giriş; istatistik araştırmalarda aşamalar; frekans dağılımları; ortalama ve dağılma
ölçüleri; temel olasılık teorisi; düzeltilmiş olasılık ve Bayes teoremi; olasılık dağılımları;
örnekleme ve örnekleme dağılımları; tahmin teorisi. Hipotez testleri; parametrik olmayan
testler; Ki-kare testleri; varyans analizi; regresyon ve korelasyon analizi; çoklu regresyon ve
korelasyon analizi; zaman serisi analizi; indeks sayıları, öğrenilen yöntemlerin ekonomi ve
finans alanına dönük örnek çalışmalar analiz edilir.
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
4
TİCARET HUKUKU (3 0 3)
Ticaret ve ticaret hukuku, uygulama alanı, tarihçesi, ticari İşletmenin tanımı ve unsurları,
ticari işler ve ticari hükümler, ticari davalar, tacir kavramı ve tacir sıfatının kazanılması ve
kaybedilmesi analiz delir. Ticaret sicili, ticaret unvanı ve işletme adı, haksız rekabet,
markalar, ticari defterler, cari hesap, tacir yardımcıları adi şirket; özellikleri, kuruluş, faaliyet
ve tasfiyesi öğretilir. Adi şirketin ticaret hukukunda okutulmasının gereği, ticaret şirketleri ile
benzer ve farklı özellikleri; ticaret şirketlerinin genel özellikleri, ticaret şirketlerine
uygulanacak hükümler ve uygulama sırası gösterilir. Ticaret şirketlerinin sınıflandırılması,
birleşme, katılma ve nev'i değiştirmesi; Kollektif, Komandit, Anonim, Hisseli Komandit ve
Limited şirketlerin kuruluş faaliyetleri, kanuni organları ve bu organların yetki, görev ve
sorumlulukları ile söz edilen şirketlerin sona erme sebepleri analiz edilir.
BANKACILIK VE FİNANS (3 0 3)
Finansal sistemlere giriş; finansal sistemlerin rolü ve mali aracılar, menkul değerler ve
piyasalar gösterilir. Finansal talebin doğası ile finansal piyasaların yapısı ve karşılaştırmalı
finansal sistemler; piyasa tabanlı sistemlere karşı banka tabanlı sistemler gösterilir. Yasal
görüşler, mali aracılığın rolü; mali aracılığın yapısı ve süreci değerlendirilir. Mali aracılığın
teorileri, mali aracılığın göstergeleri, bankaların düzenlenmesi, bankacılıkta risk yönetimi;
piyasa riskleri: likidite riski, faiz oranı riski, döviz kuru riski analiz edilir. Kredi riski, finansal
menkul değerler: risk ve getiri; portfolyo analizi: ortalama varyans portfolyo teorisi. Portfolyo
seçim süreci, menkul değer fiyatlama modelleri çerçevesinde sermaye varlıkları fiyatlama
modelleri ve arbitraj fiyatlandırma teorisi analiz edilir. Serl6maye bütçelemesi; bono ve hisse
senedi fiyatlandırması, net bugünkü değer, proje değerlendirme, finansal piyasalar: bilginin
iletişimi; etkin piyasalar, teori ve amprik tanıklık konuları öğretilir.
SİGORTACILIK (4 0 4)
Bu konu sigortanın temellerine girişi ve altyapıyı ve temel sigorta ilkelerini yöneten sigorta
sözleşmelerin temel ilkelerini sağlar. Ayrıca yasal, ekonomik, finansal, aktüaryal ve diğer
ilkelerle ilgili bilgi sağlar. Temel sigortacılık bilgileri, büyük sayılar kanunu, sigortanın temel
prensipleri, dünyada ve Türkiye’de sigortanın tarihsel gelişimi ve bunu etkileyen etmenler,
riziko, Sigorta Pirimi, sigorta sözleşmesi ve tarafları, sözleşmenin aşamaları, değerleme
problemleri, sigortanın bölümlere ayrılması, sigorta hizmetinin fiyatlandırılması
örneklemelerle ve güncel hale getirilerek öğretilir. Risk, getiri, zararın/hasarın tazmini
ilkeleri, reasürans, sigortacılığın ekonomideki yeri, sigorta fonlarının plasmanı, yatırım aracı
olarak sigorta poliçelerinin nasıl oluşturulacağı analizi edilir.
MAKRO İKTİSAT (4 0 4)
Makro ekonominin tarihsel süreci ve makro modeller, milli gelir hesaplanma yöntemleri, milli
geliri belirleyen faktörler ile denge milli gelirin belirlenmesi analiz edilir. Klasik makro model
ile basit Keynezyen model karşılaştırmalı bir şekilde analiz edilir. IS – LM modeli
çerçevesinde makro modelin öncelikle kapalı ekonomik modeli devamından IS- LM –BP
modeli çerçevesinde açık makro model analiz edilecektir. Paranın özellikleri, emisyon
rejimleri ve paranın ekonomideki rolü ile merkez bankası, fonksiyonları ve merkez bankası
para politikası analiz edilir. Enflasyon tanımı, çeşitleri, nedenleri, çözüm yolları AS – AD
yaklaşımı ile analiz edilir. İstihdam ve işsizlik ve makro ekonomik modellerin yaklaşımları
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
5
analiz edilir. Kamu açıkları ve makro istikrar açısından alınması gereken tedbirleri analiz
edilmektedir.
FİNANSAL YÖNETİM (5 0 5)
İşletme finansına giriş, finansman fonksiyonu, tarihsel gelişim, amaçlar, kararlar üzerinde
etkisi, finansman yöneticisinin özellikleri, finansal yönetimin diğer disiplinler ile ilişkisi,
işletmelerde finansman fonksiyonunun örgütlenmesi; Finansal analiz, rasyolar, karşılaştırmalı
tablolar, dikey yüzdeler yöntemi, fon kaynak ve kullanım tablosu, enflasyonun finansal
analize etkisi; Finansal planlama, yöntemler ve türleri; Finansal denetim; Finasman
kaynakları, kısa-orta-uzun vadeli fon kaynakları, özel finans kurumları, otofinansman; Fon
kaynaklarının maliyeti ve optimal sermaye yapısı; Kâr payı dağıtım politikası ve şekilleri
analiz edilecektir.
BORÇLAR HUKUKU (3 0 3)
Yasal ilişkiler; kontrat türleri ve kontratların hazırlanması; kontrata dayalı ilişkiler; ticari
işlerde alacak ve borç ilişkileri analiz edilir. Borçlar Hukukunda icap; kabul akdin mevzuu,
hata, hile, ikrah, gabin, muvazaa, haksız iktisap halleri gösterilir. Borçların ifası, zaman aşımı
müddetleri, borç ödenmemesinin neticeleri, borçların üçüncü şahıs hakkındaki tesirleri,
borçların sona ermesi, borçların nevileri ve son olarak akdin muhtelif nevileri analiz edilir.
BANKA MUHASEBESİ (3 1 5 )
Banka ile ilgili temel kavramlar ve kuruluş işlemleri analiz edilir. Genel muhasebe işlemleri,
finansal tablolar, duran ve dönen varlıklar, borçlar, gelirler ve harcamaların
muhasebeleştirilmesi gibi konular bu dersin kapsamındadır. Önem verilen husus, finansal
muhasebe konularının temel kullanımları ile daha iyi ve daha etkili iş kararları verilmesidir.
Bankaların kaynak sağlama ve muhasebe işlemleri bütün aşamaları ile gösterilir. Bankada
yapılan kredi işlemlerinin nasıl muhasebeleştirileceği gösterilir. Bankada yapılan kambiyo
işlemlerinin
muhasebeleştirilmesi
ile
bankada
yapılan
hizmet
işlemlerinin
muhasebeleştirilmesi gösterilmektedir.
AKTÜERYAL MATEMATİĞİ (3 0 3)
Bu dersin amacı öğrenciyi, yaşam sigortası için tek prim ve yıllıkların yaşam olasılığının
hesaplanmasında kullanılan matematiğe aşina etmektir. Dersin ana hatları, hayatta kalma
dağılımları ve yaşam tabloları; hayatta kalma fonksiyonu; ölüm tabloları; ölüm sebebi; Alt
tahmini, kısmi yaş metotları, ölüm oranı seçim tablolarının nasıl hesaplanacağını gösterir.
Yaşam sigortası; ölüm anında ödemeli; ölüm yılı sonunda ödemeli; poliçe çeşitleri; değişik
sigorta; değişim fonksiyonları gösterilir. Yaşam boyu yıllık ödeme sözleşmeleri, donatımlar;
sürekli ödeme sözleşmeleri; yıllık ödemeler; daha sık ödemeler; değişim fonksiyonları ile
primler analiz edilmektedir.
PARA TEORİ VE POLİTİKASI (4 0 4)
Bu ders finansal piyasaların, finansal sistemin, rolünü, doğasını ve -para ve bankacılıkve ekonomi arasındaki bağlantıları vurgular. Para arzı ve talebi ile ilgili Klasik, Keynesyen
ve Monetarist Teori; TCMB’nin yapısı ve fonksiyonları; Faiz oranlarının belirlenmesi; parasal
aktarım mekanizmaları ve ödemeler bilançosuna parasal yaklaşımı amaliz edilir. Para
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
6
politikasının hedefi, ara-ana göstergeleri ve araçları; Klasik, Keynesyen, Monetarist ve
Rasyonel Beklentiler Hipotezinde paranın rolü ve para politikalarını analiz eder.
EKONOMETRİ (4 0 4)
Regresyon çözümlemesi, İki değişkenli regresyon çözümlemesi, ana kütle regresyon
fonksiyonu (ARF), sıradan en küçük kareler yöntemi (SEK), SEK yönteminin varsayımları,
SEK tahmin edicilerinin standart hataları gösterilir. Klasik normal doğrusal regresyon modeli,
bozucu teriminin olasılık dağılımı, normallik varsayımı, t, Ki-Kare (χ2), F Dağılımları Aralık
tahmini ve hipotez testleri, regresyon modellerinin fonksiyon kalıpları, yarı logaritmik
modeller, logaritmik doğrusal model, ters modeller, çoklu regresyon çözümlemesi, üç
değişkenli model, kısmi korelasyon katsayıları, çoklu regresyonda kestirimi gösterilir.
Doğrusal regresyon modeline matris yaklaşımı, E-views ve Stata programları ile ekonometrik
uygulamalar. Otokorelasyon, değişen varyans ve çoklu doğrusal bağlantı halleri ve düzeltme
yöntemleri, eş anlı denklemler için çözüm teknikleri, bağımlı değişkenin nitel olduğu doğrusal
olasılık, logit ve probit modelleri, dinamik modeller ve otoregressif ve dağıtılmış gecikmeli
dinamik modeller, zaman serileri, durağanlık testleri, zaman serilerinde tahmin problemleri
analiz edilir.
MESLEKİ İNGİLİZCE I (4 0 4)
İngilizce dilbilgisindeki temel zamanlar, temel dilbilgisi kuralları karşılaştırma cümleleri,
edilgen çatı, kipler, dolaylı anlatım, bağlaçlar gibi konularda bilgilendirmeyi ve bu
çerçevedeki dildeki dört temel beceriyi (okuma-yazma-konuşma-dinleme) geliştirmeyi ve
öğrencilerin alt-orta seviyesinden orta seviyeye geçiş yapmak hedeflenmektedir.
VERGİ HUKUKU (4 0 4)
Vergi hukukunun temel ilkeleri, vergi hukukunun kaynakları, vergi mükellefi ve vergi
sorumluluğu, vergi idaresi, vergilendirme işlemleri, vergi mükellefinin ve sorumlularının
ödevleri, vergi mükellefinin hakları, süreler; vergi borcunun sona ermesi, vergi alacağının
güvence altına alınması, zamanaşımı konuları analiz edilir. Vergi denetimi, vergi suçları ve
cezaları, vergi uyuşmazlıklarının çözümlenmesi anlatılır.
BANKACILIK HUKUKU (4 0 4)
Bankalar Kanunu ve uygulaması; banka, bilanço, gelir tablosu ve diğer finansal tablolar;
bankaların günlük, haftalık ve aylık banka içi ve merkez bankası raporlama sistemleri analiz
edilir. Bankaların çeşitli fonksiyonları ve Türkiye'de bankacılıkta karşılaşılan sorunlar; Teftiş
Kurulu Başkanlığı; krediler ve kurumsal pazarlama; dış ilişkiler; fon yönetimi; bireysel
bankacılık; bankacılık işlemleri yönetimi; mali kontrol, otomasyon ve organizasyon yönetimi
başlıkları esas alınarak konular analiz edilir.
SİGORTA BRANŞLARI VE TEKNİKLERİ (4 0 4)
Ders, “Hayat sigortaları” ve “Hayat dışı sigortalar” olarak iki bölümde ele alınarak
işlenmektedir. Hayat Sigortaları bölümünde hayat sigortalarının tarihsel gelişimi, hayat
sigortalarında genel şartlar, hayat sigortalarında sigortalı ve sigortacı yükümlülüklerinin
karşılaştırılması, hayat sigortası çeşitleri, Türkiye’de hayat sigortacılığı, Dünya’da hayat
sigortacılığı, hayat sigortalarında fon yönetimi ve bireysel emeklilik uygulamaları ele
alınmaktadır. Hayat dışı sigortalar bölümünde ise; hayat dışı sigorta branşlarının genel
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
7
şartları, yangın sigortalarında, kaza sigortalarında riziko, teminat dışı kalan riskler, motorlu
kara
taşıt
araçları mali sorumluluk
sigortası,
ihtiyari mali sorumluluk
sigortası,
işverenin mali sorumluluğu, 3. şahıs mali ve ürün sorumluluk sigortaları ile mühendislik
sigortaları kapsamında inşaat sigortaları ve diğer sigorta türleri ile ilgili konular
anlatılmaktadır.
MESLEKİ İNGİLİZCE II (4 0 4)
İleri ingilizce seviyesi; ileri ingilizce seviyesi için dört dil becerisi: okuma, yazma, dinleme ve
konuşma; ileri ingilizce seviyesi için uygun gramer ve sözcük bilgisi; dili geliştirmek ve
pekiştirmek için kapsamlı faaliyetler ve araştırmalar yapılmaktadır.
SOSYAL GÜVENLİK HUKUKU (3 0 3)
Bireysel iş hukuk kapsamında tek tek işçilerin işverenleriyle ilişkileri hizmet Sözleşmesi
çerçevesinde ele alınmakta, özellikle hizmet sözleşmesinin kurulması, hükümleri ve sona
ermesi üzerinde durulmaktadır. Toplu iş hukukunda ise işçiler ve işverenler arasındaki ilişkili
toplu düzeyde sendika kavramı çerçevesinde incelenmektedir.
RİSK ANALİZİ VE AKTÜERYA MODELLEME (4 0 4)
Risk ve fayda kavramı, riskin ölçülmesi, risk ve beklenen getiri, risk ve farklılaştırması,
yatırım planlaması, stokastik süreçler (Markov zinciri), senaryo analizi, simülasyon analizi,
matlab uygulamaları. Aktüeryal Modelleme dersi Hazine Müşteşarlığı’nın hazırladığı
aktüerya sınavlarından ikinci seviye sınavlardan biri olan “Risk Analizi ve Aktüeryal
Modelleme” sınavının konularını kapsamaktadır. Bunlara ek olarak öğrencileri sektöre
hazırlamak, sektördeki aktüerya hakkında bilgilendirmek, aktüerya sınavları hakkında
danışmanlık yapmak ve sınav içeriklerini kapsayacak şekilde materyal ve konu olarak
öğrencileri hazırlamak dersin amacıdır.
AKTİF - PASİF YÖNETİMİ (3 0 3)
Zaman analizleri ve bağışıklık kazanma, portföy seçimleri, türev piyasalarında faiz oranları ve
bunların varlık-borç yöntemine uygulanmaları analiz edilmektedir. Aktüerya uygulamaları
için stokastik yatırım modellemesi, geleneksel olarak, aktüeryalar borçların kontrolü ve
analizleri üzerinde durur. Daha modern yaklaşımlar, varlık ve borç risklerinin birlikte analizi
ve kontrolü üzerinedir. Bu ders, ortak varlık-borç risk tekniklerini öğretmek ve modelleri
ortaya koyarak anlamayı kolaylaştırmak ve bu riski kontrol edebilmek için uygun varlık
seçimini kullanmak için tasarlanmıştır. Ekonometrideki ve bu alandaki finansal ekonomik
teoriler yanında aktüerya bilimindeki gelişmeler sonucunda varlık-borç yönetimi gelişmiştir.
KAMBİYO MEVZUATI (4 0 4)
Kambiyo mevzuatı, Türk kambiyo sisteminde temel esaslar, döviz ve efektif alımı satımı ile
döviz çekleri mevzuatı, ithalat – ihracat sözleşmeleri incelenmektedir. Kambiyo işlemlerinde
kullanılan belgeler, ithalat ve ihracat ödeme şekillerine bağlı kambiyo işlemleri, ihracatta
genel esaslar ve çeşitli ihracatta ödeme türlerinde bankalarca gerçekleştirilecek işlemlerin
analizi, ithalatta genel esaslar, çeşitli ithalatta ödeme türlerinde bankalarca gerçekleştirilecek
işlemler, serbest bölgelerde kambiyo işlemleri ile görünmeyen işlemlerin kapsamı ve
uygulanacak genel kambiyo kuralları incelenmektedir.
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
8
YATIRIM PROJE ANALİZİ (4 0 4)
Yatırım kavramı ve işletmeler açısından önemi, yatırım kararını etkileyen faktörler, yatırım
projesi hazırlama süreci, yatırım projelerinin ekonomik yönden hazırlanması ve talep
tahminleri, yatırım kapasitesinin belirlenmesi, kuruluş yerinin belirlenmesi, yatırım projesinin
teknik yönden hazırlanması, sabit sermaye yatırım tutarının belirlenmesi, işletme sermayesi
ihtiyacının belirlenmesi, yatırımdan sağlanacak gelirin tahmini analiz edilir. Yatırım
projelerinin değerlenip önceliklerine göre sıralanmasında statik ve dinamik yöntemlerin
kullanılması, riskli yatırım projelerinin değerlemesi, yatırım projesinin finansmanı, yatırım
projelerinin milli ekonomi açısından değerlendirilmesi gösterilir. Türkiye'de yatırımları teşvik
politikası, yatırımlara uygulanan teşvik tedbirleri, hazırlanması gereken yatırım proje modeli,
birleşme ve devralma kararları, uluslararası doğrudan yatırım kararları, yatırım projesinin
yönetimi öğretilir.
İŞYEYRİNDE UYGULAMA (0 18 18)
Öğrenciler bir dönem boyunca bir işletme veya kurumda günde 6 saat ve haftada 18 saat
olmak üzere işyerinde uygulama çalışması yapacaklardır. 7 yarıyıl boyunca aldıkları
eğitimlerini uygulamalı olarak geliştirme olanağı ve geliştirme fırsatı oluşturacaktır.
BİTİRME ÖDEVİ (0 4 4 )
Öğrenciler, çalışma alanlarına ilişkin akademik kurallara uygun projeler hazırlayacaklardır.
SEÇİMLİK DERS İÇERİKLERİ
HAYAT SİGORTALARI MATEMATİĞİ (3 0 3)
Yaşam Tabloları; Annüiteler; Net Prim Hesapları; Rezerv, Rezerv Düzeyi ve modern Rezerv
Sistemleri; Brüt Prim Hesapları analiz edilmektedir. Emeklilik Planlarının Kuram ve
Uygulaması; Temel Aktüeryal Prensiplerin ve Nüfus Kuramının Bireysel Emekliliğe
Uygulanması; Aktüeryal Maliyet Yöntemleri; Kazanç ve Kayıp Analizi yapılmaktadır.
HAYAT DIŞI SİGORTALAR MATEMATİĞİ (3 0 3)
Hayat Dışı Sigortalar İçin Prim Hesaplamada Kullanılan İstatistiksel Dağılımlar; Hasar
Sıklığı, Hasar Miktarı ve Risk Priminin Hesaplanması; Deneyim Fiyatlandırması ve İtibar
Teorisi öğretilmektedir.
BİLEŞİK FAİZ MATEMATİĞİ (3 0 3)
Faizin Ölçümü; Faiz Problemlerinin Çözümü; Annüite Çeşitleri; Peşin Değer; Birikimli
Değer; Genel Annüiteler; Getiri Oranları; Amortisman Çizelgeleri ve Borç Ödeme Fonları;
Bonolar ve Diğer Teminatlar; Uygulamalar; İleri Finansal Analizler; Faize Stokastik
Yaklaşımlar.
FİNANSAL PİYASALAR VE KURUMLAR (3 0 3)
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
9
Bu ders finansal piyasaların ekonomisine ve finansal kuruluşlara (bankalar dahil), ayrıca
merkez bankası ve para politikasına odaklanır. Bu derste öğrencileri faiz oranı hesaplaması,
hisse senedi piyasası, rasyonel beklentiler teorisi, finansal türevler, banka yönetimi ve
kuralları tanıtılır. Bu ders ayrıca bankacılık ve finansal krizleri anlamak için finansal sistemde
bulunan asimetrik bilgiden kaynaklanan problemlerin nedenlerini inceler. Merkez bankasıyla
alakalı, para yaratmak, para politikasını uygulamak ve para geçiş mekanizması gibi konular
tartışılacak. Ayrıca dahil olan konular döviz piyasası ve uluslararası finansal sistem. Dersin
sonunda, öğrenciler finansal ve parasal ekonominin temel teorilerini ve finansal parasal
sistemi anlamaya aşina olurlar.
PAZARLAMA (3 0 3)
Modern pazarlama anlayışı (pazarlama kavramı). Pazarlama sistemi ve pazarlama planlaması.
Pazar ve tüketici özellikleri: Tüketiciler pazarı ve tüketici davranışları. Endüstriyel ve
uluslararası pazarlar, mallar, Pazar bölümlendirme, mamul, fiyat tutundurma, kişisel satış ve
satış yöntemi, reklam, dağıtım, pazarlama araştırmaları, uluslararası pazarlama.
İNSAN KAYNAKLARI YÖNETİMİ (3 0 3)
İnsan kaynakları yönetimi (İKY) tanımı, temel ilkeleri, İKY planlaması, personel ihtiyaç
çeşitleri ve İK planlamasında kullanılan sayısal teknikler, iş analizi; amacı, süreci ve iş tanımı,
işgören bulmanın önemi, işgören seçmenin önemi, eğitimi, amacı, ilkeleri ve planlaması,
ölçme ve değerlendirme konuları incelenmektedir. Ayrıca kariyer planlama, performans
değerlemesi, iş değerlemesi ve ücret yönetimi, endüstri ilişkileri kavramı, sendikal örgütler ve
toplu pazarlık, işgören sağlığı ve güvenliğinin tanımı ve önemi, bürokratik işlemler ve bilgi
sistemleri, personel disiplini ve insan kaynakları bilgi sistemleri analiz edilmektedir.
YÖNETİM VE ORGANİZASYON (3 0 3)
Yönetim kavramı, yönetim sürecinin özellikleri, yönetici kavramı, organizasyonun tanımı,
önemi ve süreci, organizasyonu bölümlere ayırma, organizasyonun veya örgütün yapısı, örgüt
yapısı ile ilgili temel sorunlar, örgütsel değişim, organizasyon yapısının şekillendirilmesi,
klasik yönetim yaklaşımları analiz edilmektedir. Sistem yaklaşımı, durumsallık yaklaşımı,
toplam kalite yönetimi, örgütlerde gruplar, çatışma yönetimi, liderlik, haberleşme süreci,
motivasyon, örgütlerde güç ilişkileri, AGY, yeni yönetim ve organizasyon teknikleri (Dış
kaynaklardan yararlanma, örgütsel küçülme, sanal organizasyonlar, değişim yönetimi,
örgütler arası kıyaslama, öğrenen organizasyonlar, çalışanı güçlendirme, temel yetenek
konuları analiz edilmektedir.
YATIRIM VE PORTFOLYO YÖNETİMİ (3 0 3)
Finansın yatırıma, portfolyo yönetimine ve firmalara uygulanmasının temel ilkeleri. Risk,
getiri, menkul değer değerlemesi, diğer yatırım ve genel nakit akışlarına değinilmektedir.
İŞLETME FİNANSMANI (3 0 3)
Finansal amaç ve finans fonksyonu, risk kavramı ve belirsizlik, Finansal analiz araçları (oran
analizi), Fon akım tablosu analizi, kara geçiş analizi, işletme sermayesi, sermaye bütçelemesi
ve yatırım kararları, riskli ve risksiz yatırım projelerinin değerlendirilmesinde kullanılan
yöntemler analiz edilmektedir. Duran varlıklarının yönetimi, Sermaye maliyeti (Finansal
kaynaklar ve içsel ve dışsal kaynakların maliyeti), Borç yönetimi ve Optimum sermaye yapısı,
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
10
İnşaat taahhüt sektörünün finansal özellikleri ve işletmelerin finansmanı, Teklif fiyatını
etkileyen finansal planlama unsurları, Büyük ölçekli inşaat projelerinde kullanılan 'Proje
Finansman Teknikleri' incelenmektedir.
YÖNETİM BİLİŞİM SİSTEMLERİ (3 0 3)
Bilişim sistemlerine giriş, uygulama geliştirme, gereksinim analizi ve tespiti, yapısal analiz
geliştirme stratejisi, prototip geliştirme ve uygulama stratejisi, sistem tasarımı, bilgisayar çıktı
tasarımı, girdi çıktı, dosya tasarımı ve yardımcı araçların kullanımı, etkileşimli veritabanı
tasarımı, veri iletişimi, kalite güvencesi, sistem uygulama ve yönetimi, donanım ve yazılım
seçme konuları incelenmektedir.
MALİ ARACI KURUMLAR VE SERMAYE PİYASALARI (3 0 3)
Bu ders şu konuları kapsamaktadır; sermaye piyasasının ekonomik yapı ve mali sistem
içindeki yeri ve etkinliği, sermaye piyasasının tarafları, araçları ve kurumları, işlemleri ve
işleyişi incelenmektedir. Menkul kıymetler borsasının yapısı ve işleyişi, borsa emirleri ve
işlemleri, Finansal Piyasalar, Kurumlar, Tahvil fiyatları ve getirileri, Enflasyon ve Zaman
Değeri, finansal düzenleyici kurumlar analiz edilmektedir. Ayrıca bankaların fon kaynakları
ve kullanımı, Yönetimi, Risk Yönetimi, İç ve Dış Denetim, Halka Arz, Hisse Senedi
Değerlemesi, Şirket Değerlemesi, Vadeli İşlemler, Leasing, Factoring ve Tüketici Finansmanı
analiz edilir.
ULUSLARARASI FİNANSAL YÖNETİM (3 0 3)
Uluslararası işletme, karar ve piyasalar arasındaki ilişkileri vurgulayarak karar verme. Döviz
kurları, fon maliyetlerinin korunması, kur değişmelerinin işlem ve ekonomik etkisinin
yönetimi, sermaye bütçelemesi, işletme stratejisi ve swapların belirleyici unsurları. Bu ders
gerçek hayattaki olayların geniş biçimde uygulanmasıdır.
BANKACILIK VE KREDİLERİN ANALİZ VE YÖNETİMİ (3 0 3)
Bu derste öğrenciler model bankacılık sisteminin yapısını, bankacılık faiz oranlarını ve
ekonomik olaylar ve değişkenleriyle ilişkilerini, kredi enstrümanlarını, garantiye dayalı kredi
değerlendirmelerini (SCS), çeşitlerini ve bankacılığa uygunluğunu öğrenirler.
BANKACILIKTA SATIŞ TEKNİKLERİ VE MÜŞTERİ İLİŞKİLERİ (3 0 3)
Satışta hedefe yönelik ve başarı odaklı davranış için satıcının güç kaynakları, Müşteri
beklentilerinin tespitinde kullanılan psikolojik yöntemler, Müşteri beklentileri ve müşteri
profili arasındaki ilişki sistemi, Müşteri görüşmelerinin etkin yönetimi ve yönlendirilmesi,
Müşteriyi satın almaya yönelten doğru soruların önemi ve uygulanması, satış stratejileri ve
hedeflerin belirlenmesi, Müşteri değerlendirilmesi iyileştirilmesinde inançlar ve güven
ortamının yaratılması, Müşterilere kriz sürecinde uygun, alternatif bir destek sağlanması,
Psikolojik satışın gücü; özellikle müşterilerde fark yaratma ve değer yaratan satış.
İLETİŞİM TEKNİKLERİ (3 0 3)
Kişisel ve Mesleki Yaşamda İletişimin Önemi, Kişisel İletişimde kalite oluşturma metodları,
Sözsüz İletişimi Anlamak ve Yorumlamak, Dış Görünüm, Beden Dili, Maske, İmaj, Algılar,
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
11
Paradigmalar, Etkin Dinlemek, Dinleme Metodları, Empatik İletişim, Bilgi Yeterliliği, Etkin
Konuşmak, Kendini İfade Edebilme, Konuşmanın Planlaması, Konuşmanın Yönlendirilmesi,
İletişimde Alıcıdan Kaynaklanan Sorunlar.
KRİZ YÖNETİMİ (3 0 3)
Kriz tanımı ve önemi. Krizin özellikleri ve türleri, Krizin oluşma nedenleri, oluşma zamanı
kriz önleyici eylemler, krizden etkilenenler, yol açabileceği sorunlar, kriz yönetimi tanım ve
amaçları, kriz öncesi yönetim, kriz ortamında yönetim, örgütün krize hazır olmasının
sağlanması, uygulamadan örnekler.
ULUSLARARASI BANKA İŞLEMLERİ (3 0 3)
Bu ders, öğrencilere banka işlem ve hizmetleriyle birlikte bu işlem ve hizmetlerin dış ticaret
hareketlerini kolaylaştırılıcı görevleriyle ilgili bilgi vermeyi amaçlar. Ayrıca dış ülkelerde
hizmet sunan bankaların dış işlemlerinde kullanılan ödeme çeşitlerinden transfer, fatura, çek
ve çeşitleri üzerinde durarak öğrencilere ışık tutmaktadır. Bunlara ilave olarak ders, kredi
hesabı, krediler ve tahsilat poliçeleri gibi iç ve dış ticaret (bankaların dış ticaret işlemleri),
para piyasaları ve para risklerini incelemektedir.
MAL VE BORÇ SİGORTASI (3 0 3)
Mal sigortalarının genel şartları, yangına bağlı kâr kaybı sigortaları, hasar ve tazminat, çeşitli
hükümler, zorunlu deprem sigortası, yangın sigortalarında risk yönetimi, oto kaza ve zorunlu
oto kaza sigortaları, havacılık sigortaları, kaza sigortalarında risk yönetimi, hasar
uygulamaları incelenmektedir. Akdi borçların sigortası, kanuni borçların sigortası, kanuni
borç sigortası türü olarak mesleki sorumluluk sigortası (özellikle denetçilerin ve
muhasebecilerin "Malpractice" sebebiyle ortaya çıkan sorumluluğun sigortası) analiz
edilmektedir.
SİGORTA PAZARLAMASI (3 0 3)
Bu dersin en önemli amacı sigorta sektöründe pazarlama faaliyetleri konusunda teorik ve
pratik bilgiler vermektedir. Bu çerçevede sigorta sektöründen örneklerle ders amacına uygun
olarak işlenecektir. Sigorta Pazarlamasına Giriş, Müşteri Davranışları, Etkin Dinleme, Müşteri
İkna Yöntemleri, Mal Sigortaları ve Satış Stratejileri, Hayat Sigortaları ve Satış Stratejileri,
Kaza Sigortaları ve Satış Stratejileri gösterilmektedir. Ayrıca bireysel Emeklilik Sistemi ve
Satış Stratejileri, Birikim Sigortaları ve Satış Stratejileri, Bireysel Emeklilik Sistemi, Bireysel
Emeklilik Sistemi ve Satış Stratejileri, Sağlık Sigortaları ve Satış Stratejileri, Kurumsal işler
ile Grup Sigortalarında Satış Stratejileri, Sigortacılıkta gelişen alternatif satış kanalları gibi
konu başlıkları altında incelenmektedir.
GAYRİMENKUL FİNANSMANI (3 0 3)
Gayrimenkul piyasalarının temel özellikleri, gayrimenkul finansmanının temel kavramları,
ipotek kredileri (mortgage credits) ve ipoteğe dayalı menkul kıymetler, ipotek kredileri ve
ipoteğe dayalı menkul kıymetler piyasaları, ipotek bankacılığı ve uzman konut finansman
kurumları uygulamaları.
GÜNCEL EKONOMİK SORUNLAR (3 0 3)
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
12
Küreselleşme ve uluslararası ilişkiler, Dünya ekonomisindeki trendler, Uluslararası ticaretin
serbestleşmesi, Sermaye hareketlerinin önündeki engeller, Sermaye hareketlerinin
serbestleşme eğilimi, Dünya ve Türkiye Ekonomisi Açısından Rekabetçi Üstünlük Teorisi ve
Anlamı, Mikro ve Makro Ekonomik Sorunlar, Mikro, Küreselleşme ve Bölgesel Ekonomik
Entegrasyon Süreçleri, Sebep ve Sonuçları, Türkiye Ekonomisinin AB Entegrasyonundan
Doğan Sorunları, İçsel Büyüme Teorileri, Uluslararası Ekonomik Anlaşmalar, Verimlilik
Sorunları, Güncel Ekonomik Sorunlarda Dünya Yaklaşımı, Teknoloji ve Sermaye Hareketleri
başlıkları altında incelenmektedir.
TARIM SİGORTASI (3 0 3)
Türkiye'de tarım sektörü, ekonomideki yeri, Türkiye'de sigorta sektörü ve ekonomideki yeri,
tarım politikası, tarımda riskler ve risk yönetimi, dünyada ve AB üye ülkelerinde tarım
sigortaları, Türkiye'de tarım sigortaları ve geleneksel tarım sigortaları, devlet destekli tarım
sigortaları, tarım sigortaları uygulama yönetmeliği.
HAYAT SİGORTASI UYGULAMALARI (3 0 3)
Hayat Sigortaları, hayat sigortası ürünlerinin fiyatlandırılması, risk yönetimi aracılığıyla hasar
ihtimallerinin yönetimi, risk yönetimi, risk yönetimi döngüsü, risk yönetiminin faydaları
analiz edilmektedir. Hayat şirketi operasyonları, Sigorta Poliçesi, Feshedilemezlik, mühlet
zamanı, hakkın düşmemesi opsiyonları, poliçe kredileri, poliçe temettüleri, yaşın yanlış
yazılması, ikame sigortası ve tasfiye ile ilgili bireysel sigorta poliçe hükümleri
incelenmektedir.
HASAR VE REASÜRANS UYGULAMALARI (3 0 3)
Derste, Hasarın tanımı, sigortalı ve sigorta ettiren kavramı, hasar tazminatı, sigorta branşları
temelinde tazminat hesaplama yöntemleri, hasar anında sigortalının ve sigortacının
sorumlulukları, hasarın ödenmesi ve sonuçları, hasar tazminatını etkileyen unsurlar, noksan
sigorta, aşkın sigorta, kısmi sigorta, çifte sigorta, sigorta sahtekarlıkları, hasar reasüransı,
sigorta branşları temelinde ekspertiz uygulamaları. Reasüransın genel özellikleri, tanımı, yasal
temelleri, Reasürans çeşitleri, Trete, Bölüşmeli Reasürans, Bölüşmesiz Reasürans, Retresyon,
Pool, Hayat reasüransı, Hayat dışı branşlarda reasürans, Finansal reasürans, çeşitli sigorta
dallarında reasürans uygulamaları konuları ele alınmaktadır.
NAKLİYAT VE LOJİSTİK SİGORTALARI (3 0 3)
Nakliyat ve Emtia Sigortalarının içeriği, Nakliyat ve Sorumluluk Sigortalarının içeriği ve
kapsamı, Nakliye sigortalarına Giriş, Teminat türleri, Deniz taşımalarına karşı sigortalar,
Hava taşımalarına karşı sigortalar, Kara taşımalarına karşı sigortalar, uygulamaları
incelenmektedir.
TEMEL KREDİ İŞLEMLERİ ( 3 0 3)
Bu ders temel olarak şu konuları kapsamaktadır; kredi, risk ve kredi türleri, kredi ve plasman
politikası, plasman limiti tahsis ve iptalleri, şube ikraz yetkileri, kredi tekliflerini
değerlendiren organlar ve iş akımı; Türk Lirası üzerinden kullandırılan nakdi krediler, yurtiçi
teminat mektupları, genel kredi sözleşmesi, sözleşmenin düzenlenmesi, imzalanması, iptali
SAKARYA ÜNİVERSİTESİ
KAYNARCA UYGULAMALI BİLİMLER YÜKSEKOKULU
BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ
13
halinde sözleşmenin durumu, kefil imzalarının damga vergisi yönünden durumu, bankalarca
tesisi gereken karşılıklar hakkındaki karar dayalı uygulama yönergesi.
BANKA VE SİGORTA HUKUKU (3 0 3)
Bu ders temel olarak; borç kavramının tanımı, borçlar hukukunun kaynakları, kredi
sözleşmelerinin tanımı, özellikleri, unsurları, kredi sözleşmesinde yer alan hükümlerin
açıklanması, borç sözleşmesi türleri, çeşitli banka hesaplarının hukuki yönleri, teminatlar,
teminat mektupları, borç ilişkisinin sonlandırılma şekilleri, sözleşmenin sona ermesi
incelenmektedir. Zaman aşımı, çeklerde ibraz, ödeme, takip, ihtar, düzeltme hakkı, karşılıksız
çek bildirimi ve hukuki sorumlulukları, sigorta hukukunun kaynakları, kavramlar, kanunlar ve
kanun hükmünde kararnameler, yönetmelikler, genel koşullar, mahkeme içtihatları, sigorta
şirketleri, sigorta ve reasürans aracıları, sigorta sözleşmesinin tanımı, özellikleri, unsurları,
sigorta sözleşmesinin bağıtlanması, sözleşmenin varlığını kanıtlayan belgeler, sigorta
sözleşmesinin hükümleri, sözleşmenin sona ermesi ve zaman aşımı konularını kapsamaktadır.
ARAŞTIRMA YÖNTEMLERİ (3 0 3 )
Kantitatif ve kalitatif araştırma metotlarının ticari konulardaki uygulamaları; örnekleme
teknikleri, bilgi kaynakları, veri toplama teknikleri, talep araştırmaları, kodlama; tablo
oluşturma ve veri analiz metotları incelenmektedir.