mali bünyeye ilişkin bilgiler

Anadolu Hayat Emeklilik 2014 Faaliyet Raporu
MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER
Anadolu Hayat Emeklilik, kurulduğu günden bu yana güçlü ortaklık yapısı ile desteklenen sermayesi ve faaliyet
gösterdiği branşlardaki sürdürülebilir kârlılık odaklı iş felsefesi ile daima sektörün mali bünyesi en güçlü
şirketlerinden bir tanesi olmayı başarmıştır.
Güçlü mali bünyenin temel göstergelerinden biri olan Sermaye Yeterliliği Tablosu, yasal düzenlemelere uygun
olarak düzenli aralıklarla raporlanmakta ve Şirketimizin, yükümlülüklerini karşılamak için gerekli olan sermaye
tutarının üzerinde sermayeye sahip olduğu, Kamu otoritesi nezdinde tescil edilmektedir.
Aşağıdaki tabloda sunulan son üç seneye ait Sermaye Yeterliliği Tabloları, ilgili dönemler itibarıyla mevcut
özsermayemizin, gerekli özsermaye tutarının üzerinde olduğunu göstermektedir.
Hayat Dışı Branşlar İçin Gerekli Özsermaye
Hayat Branşı İçin Gerekli Özsermaye
Emeklilik Branşı İçin Gerekli Özsermaye
TOPLAM GEREKLİ ÖZSERMAYE
MEVCUT ÖZSERMAYE (*)
LİMİT FAZLASI
(*)
31 Aralık 2014 (TL) 31 Aralık 2013 (TL) 31 Aralık 2012 (TL)
134.922
115.435
196.369
107.844.908
109.078.343
108.496.682
20.336.943
14.952.948
12.569.576
128.316.773
124.146.726
121.262.627
620.647.012
539.790.655
524.679.792
492.330.239
415.643.929
403.417.165
Yasal mevzuat gereği 8.129.447 TL’lik (31 Aralık 2013: 5.921.429 TL) dengeleme karşılığı tutarı özsermayeye dahil edilmiştir.
Faaliyet Bölümlerinin Değerlendirmesi
Anadolu Hayat Emeklilik, 2014 yılını, faaliyet göstermekte olduğu hayat, ferdi kaza ve bireysel emeklilik branşları
itibarıyla 67,5 milyon TL teknik kâr elde ederek tamamlamıştır.
Bilanço ve gelir tablosu kalemlerinin bölümlere göre ayrılmasında Hazine Müsteşarlığı tarafından yayınlanan
4 Ocak 2008 tarihli “Sigortacılık Tek Düzen Hesap Planı Çerçevesinde Hazırlanmakta Olan Finansal Tablolarda
Kullanılan Anahtarların Usul ve Esaslarına İlişkin Genelge”de belirlenen dağıtım anahtarı esas alınmıştır.
Aşağıda sunulan tablo, bilanço büyüklükleri açısından, faaliyet gösterilen bölümlerin Şirketimiz mali bünyesine
katkısını göstermektedir.
31 Aralık 2014 (TL)
Bölüm varlıkları
Toplam bölüm varlıkları
Bölüm yükümlülükleri
Toplam bölüm yükümlülükleri
Bölümlemeye ait diğer unsurlar:
Amortisman ve itfa payları
giderleri
31 Aralık 2014 (TL)
Devam eden faaliyetler:
Teknik gelir
Teknik gider
Diğer gelir ve giderler toplamı
Vergi öncesi kâr
Vergiler
Dönem net kârı
Hayat
Emeklilik
2.265.883.160
7.866.139.352
2.265.883.160
7.866.139.352
(2.268.375.677)
(7.863.628.801)
(2.268.375.677) (7.863.628.801)
(3.455.460)
(3.345.618)
Ferdi Kaza
Toplam
21.920.955
10.153.943.467
21.920.955 10.153.943.467
(21.938.989)
(10.153.943.467)
(21.938.989) (10.153.943.467)
(33.429)
(6.834.507)
Hayat
Emeklilik
Hayat Dışı
Toplam
550.430.349
(486.628.258)
29.523.528
93.325.619
93.325.619
166.573.056
(162.881.536)
28.585.034
32.276.554
32.276.554
679.818
(712.369)
285.621
253.070
253.070
717.683.223
(650.222.163)
58.394.183
125.855.243
(28.115.000)
97.740.243
65
Anadolu Hayat Emeklilik 2014 Faaliyet Raporu
MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER
Finansal Varlıklar
Şirketimiz nezdinde yaratılan hayat sigortası ve bireysel emeklilik fonları, ilgili mevzuat hükümlerinde tanımlanan
ve sürekli denetimi Kamu otoritelerince gerçekleştirilen süreçler dâhilinde yatırıma yönlendirilmektedir. Yatırıma
yönlendirilen söz konusu fonlar, tabi olduğumuz Uluslararası Muhasebe Standartları hükümlerine bağlı kalarak
bilançomuz aktifinde muhasebeleştirilmektedir.
Müşterilerimizin, Şirketimizin ve tüm hissedarlarımızın menfaatlerinin azami düzeyde gerçekleştirilmesi temel
hedefimizdir.
Şirketimize ait fonların yatırıldığı finansal varlıklar ile hayat branşı fonlarının yatırıldığı finansal varlıkların idaresi
Şirketimiz tarafından gerçekleştirilmektedir. Şirketimiz fon yönetimi esasları, etkin bir nakit ve aktif yönetiminin
gereklerine riayet edilerek oluşturulmuştur. Bu varlıklar sırasıyla aşağıda sunulmuştur.
Şirketimiz Finansal Varlıkları (TL)
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar
Krediler (Ters repo işlemlerinden alacaklar)
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
TOPLAM
Maliyet Bedeli
Borsa Rayici
Kayıtlı Değer
29.614.103
43.082.957
43.082.957
2.570.792
2.571.483
2.571.483
580.003.528
635.165.308
635.165.308
612.188.423
680.819.748
680.819.748
1.565.288.758
1.736.239.031
1.736.239.031
2.177.477.181
2.417.058.779
2.417.058.779
Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine Ait Finansal
Yatırımlar
TOPLAM
66
Anadolu Hayat Emeklilik 2014 Faaliyet Raporu
Bireysel emeklilik fonlarının yönetimi ise, ilgili Fon Kurulları’nın aldığı kararlar doğrultusunda İş Portföy Yönetimi ve
HSBC Portföy Yönetimi tarafından gerçekleştirilmektedir.
Bireysel Emeklilik Fonları
Adet
Tutar (TL)
AH1 Bono Fonu
43.365.739.736,873
2.071.711.484,45
AH2 Likit Fon (*)
7.420.035.119,368
243.748.153,67
6.572.904.351,547
227.060.980,82
AH4 İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu (*)
4.574.841.230,771
132.665.820,85
AH5 Hisse Fon
3.982.810.236,487
331.170.671,16
AH6 Gelişmiş Ülkeler Esnek Fon (*)
2.880.167.833,581
83.749.520,26
AH3 Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu
(*)
AH8 İstikrarlı Fon
7.346.750.844,706
278.449.203,77
AH9 Dengeli Fon
28.114.700.218,626
1.425.499.645,18
AH0 Atak Fon
9.871.383.975,434
697.699.548,00
AGE Alternatif Kazanç Fonu
9.812.383.605,077
131.270.067,87
ABE BRIC Plus Fon
3.352.541.957,238
39.536.527,30
AHC Karma Fon (TL)
6.429.346.283,054
82.919.279,01
AHL Dinamik Esnek Fon
2.517.318.350,846
32.621.928,51
AG1 Grup Bono Fonu
5.422.936.119,058
239.688.353,53
749.871.575,786
19.077.482,76
AG2 Grup Eurobond Fonu
AG3 Grup Hisse Fon
825.361.093,359
45.072.143,95
AG4 Grup İstikrar Fonu
3.251.731.359,327
120.356.332,80
HS1 Tahvil-Bono Fonu
12.136.339.533,570
363.980.958,95
AHB Beyaz Hisse Fonu
2.191.714.828,948
71.796.194,37
ATK Standart Fon
2.534.731.925,208
57.495.324,26
518.474.812,976
13.062.454,44
54.190.835.473,183
597.941.678,61
(**)
ATE Turuncu Dengeli Fon
AET Katkı Fonu (***)
AER Alternatif Katkı Fonu
(***)
AEA Altın Fonu (***)
Toplam
1.296.429.126,762
14.300.909,70
6.376.876.768,006
63.902.682,09
7.384.777.346,31
Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Likit Emeklilik Yatırım Fonu (Karma), Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
(Dolar), Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (Euro) ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Uluslararası Karma
Emeklilik Yatırım Fonu, SPK’nın 20 Mart 2014 tarih ve 231 sayılı izni doğrultusunda sırasıyla Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Para Piyasası Likit Esnek Emeklilik Yatırım Fonu,
Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı İkinci Kamu Dış Borçlanma
Araçları Emeklilik Yatırım Fonu ve Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı İkinci Esnek Emeklilik Yatırım Fonu’na dönüştürülmüştür. Değişiklikler 16 Mayıs 2014 tarihi
itibarıyla uygulanmaya başlanmıştır.
(**)
ATK Turuncu Tahvil-Bono Fonu içtüzük ve izah namesinde yapılan değişiklikle 25 Nisan 2013 tarihinden itibaren ATK Standart Fon adını almıştır.
(***)
AET Katkı Fonu ve AER Alternatif Katkı Fonu’nun ilk fiyat oluşum tarihleri, halka arz tarihleri olan 30 Nisan 2013’dür. AEA Altın Fonu’nun ise ilk fiyat oluşum tarihi, portföy
oluşum tarihi olan 15 Nisan 2013’dür.
(*)
67